01 · Audit patrimonial

Une vision claire et objective de votre patrimoine

Avant toute recommandation, je réalise un état des lieux complet de votre situation : actifs, épargne, immobilier, fiscalité, prévoyance et objectifs de vie. Cette photographie précise permet d'identifier les leviers d'optimisation adaptés à votre profil.

État des lieux complet de votre situation patrimoniale
Identification des points forts et des axes d'amélioration
Restitution claire, sans jargon inutile

Pour qui ?

Toute personne souhaitant faire le point sur son patrimoine avant de prendre une décision importante : achat immobilier, changement de situation, départ à la retraite...

Solutions envisagées

PER, dispositifs de défiscalisation immobilière, SCPI fiscales, dons, selon votre situation et votre pression fiscale.

02 · Optimisation fiscale

Réduire votre fiscalité, en toute légalité

La fiscalité est souvent le premier levier d'optimisation patrimoniale. Selon votre situation, plusieurs dispositifs peuvent être mobilisés pour réduire votre imposition tout en poursuivant vos objectifs d'épargne ou d'investissement.

Analyse de votre situation fiscale actuelle
Sélection des dispositifs adaptés à votre profil
Simulation de l'impact sur votre imposition

03 · Stratégies d'investissement

Faire fructifier votre épargne selon votre profil

Assurance vie, SCPI, comptes-titres : je vous aide à choisir les supports d'investissement adaptés à votre horizon de placement, votre tolérance au risque et vos objectifs, dans une logique de diversification. J'accompagne aussi bien les particuliers que les professionnels, notamment pour le placement de trésorerie d'entreprise et les questions d'épargne salariale.

Définition de votre profil investisseur
Sélection de supports diversifiés et adaptés
Suivi et ajustement dans le temps
Placement de trésorerie d'entreprise et épargne salariale pour les professionnels

Supports envisagés

Assurance vie, SCPI, comptes-titres, produits structurés selon votre profil et vos objectifs — et, pour les professionnels, solutions de trésorerie d'entreprise et d'épargne salariale.

Anticiper, c'est gagner

Plus la préparation commence tôt, plus les solutions sont nombreuses et efficaces.

04 · Préparation retraite

Anticiper pour aborder la retraite sereinement

Entre estimation des revenus futurs et mise en place de solutions d'épargne complémentaire (PER notamment), je vous accompagne pour construire, dès aujourd'hui, les revenus de demain.

Estimation de vos revenus à la retraite
Mise en place de solutions d'épargne complémentaire
Optimisation fiscale de vos versements

05 · Transmission de patrimoine

Protéger et transmettre à vos proches

Donation, assurance vie, démembrement de propriété : plusieurs outils permettent d'anticiper la transmission de votre patrimoine, dans de meilleures conditions fiscales et familiales.

Bilan de votre situation successorale
Choix des outils de transmission adaptés
Accompagnement dans la durée, avec vos autres conseils (notaire...)

Outils envisagés

Donation, démembrement, clause bénéficiaire d'assurance vie, selon votre situation familiale.

Pour qui ?

Conseillers en gestion de patrimoine souhaitant développer leur propre activité en toute indépendance, au sein d'un réseau structuré.

06 · Accompagnement entrepreneurial

Vous souhaitez devenir CIF indépendant ?

Je transmets mon savoir-faire et mes méthodes aux conseillers qui souhaitent gagner en indépendance, et je les accompagne dans la création de leur propre cabinet au sein du réseau Inovéa.

Transfert de savoir-faire et de méthodes de travail
Accompagnement dans la création de votre cabinet
Développement d'équipes au sein du réseau Inovéa

Comment ça se passe

Découvrez ma méthode en 4 étapes

Une démarche structurée et transparente, du premier échange au suivi dans la durée.

Voir la méthode Réserver mon bilan découverte